Mejores tarjetas de crédito sin anualidad: las que debes considerar este 2026

Muchas personas creen que tener una tarjeta de crédito sin anualidad significa “no pagar nada”. Y es justo ahí donde empieza uno de los errores financieros más comunes en México. 

Porque el hecho de que una tarjeta diga “sin anualidad” no significa que le convenga a tu bolsillo. Algunas tienen tasas de interés altísimas, otras están llenas de condiciones y varias podrían terminar costándote más dinero por detalles que casi nadie revisa antes de solicitar el plástico. 

Y siendo sinceros, ese es el problema real: casi nadie te explica qué debes revisar antes de pedir una tarjeta. Solo escuchas “sin anualidad”, te emocionas y listo. 

Por eso me di a la tarea de armar esta guía. No para decirte cuál es la “tarjeta de crédito perfecta”, sino para ayudarte a entender cuáles sí valen la pena en México durante 2026 y así elegir una que haga más sentido a la forma en que manejas tu dinero. 

Las tarjetas sin anualidad que yo sí elegiría este 2026

Después de revisar detenidamente las condiciones, beneficios reales, tasas, facilidad de uso y algunos detalles que casi nadie se toma el tiempo de leer antes de contratar, aquí te comparto un listado de las tarjetas de crédito que honestamente sí consideraría en México durante este 2026. 

• Nu: la tarjeta más simple para empezar 

Si apenas vas entrando al mundo financiero, honestamente, la tarjeta Nu me parece de las opciones más fáciles de entender y administrar en México. 

Esto se debe, principalmente, a que la app es clara: desde ahí tienes la facilidad de revisar movimientos, congelar la tarjeta, controlar gastos y administrar pagos sin necesidad de hacer trámites aburridos o lidiar con procesos que resultarían complicados. 

Además, uno de sus puntos más fuertes es que realmente maneja una anualidad de 0 pesos y sin condiciones de gasto para conservar ese beneficio, algo que sí suele ocurrir con otras tarjetas de crédito. 

Lo bueno: 

• • Sin pago de anualidad real: No exige condiciones especiales para mantener el beneficio de no pagar anualidad. 
  • App sencilla: El manejo de la tarjeta se realiza desde el celular; lo mejor es que la aplicación es bastante clara, incluso para aquellas personas que nunca han utilizado una tarjeta de crédito. 
  • Control sencillo en el celular: Es posible congelar la tarjeta, revisar movimientos, ajustar configuraciones y monitorear gastos desde la aplicación. 
  • Buena para empezar historial: Es una excelente opción para personas jóvenes o usuarios que apenas están comenzando a construir historial crediticio. 
  • Límites accesibles para empezar: La tarjeta Nu suele ser aprobada, en la mayoría de los casos, con líneas de crédito bajas, lo que facilita el acceso para quienes no tienen historial crediticio. Sin embargo, estos montos pueden ir aumentando con el uso responsable y pagos realizados a tiempo. 
  • Flexibilidad de pagos: Esa tarjeta permite adelantar pagos, liquidar antes de la fecha límite o cubrir más del monto mínimo en cualquier momento que decidas hacerlo. Además, en algunos casos ofrece opciones para diferir compras, lo que puede ayudar a organizar mejor los pagos si es utilizada con disciplina financiera.  

Lo no tan bueno: 

• CAT elevado: El Costo Anual Total promedio oficial de Nu es de 145.8% sin IVA, por lo que podría convertirse en una tarjeta costosa para financiar compras o al pagar únicamente el mínimo. 
• Tasa de interés elevada: La tasa anual promedio ronda el 92.5% sin IVA, un factor que deben considerar aquellas personas que no suelen liquidar su deuda completa cada mes. 
• Comisión por pago tardío: Atrasarse en el pago de la tarjeta Nu puede generar cargos de hasta 400 pesos más IVA, además de afectar el historial crediticio. 
• Sin cashback: La tarjeta de Nu no destaca por ofrecer programas de devoluciones constantes, es decir, que no serías recompensado al usarla.  

Y aquí hay algo importante que la mayoría de personas no revisan antes de solicitar una tarjeta: que no se cobre anualidad no significa que sea barata si te endeudas. 

Por ejemplo, el CAT funciona como una referencia del costo total que podría terminar teniendo el crédito si no pagas a tiempo o comienzas a financiar compras durante muchos meses. Es decir, que una tarjeta de crédito “gratis” puede salir muy cara si no se usa correctamente. 

Yo la recomendaría si lo que buscas es una tarjeta simple, sin complicaciones y que sirva para aprender a usar el crédito sin sentir que el banco te oculta cosas. Pero honestamente, no le daría prioridad si lo que buscas es obtener grandes recompensas. 

• RappiCard: cashback útil, si la sabes usar 

La RappiCard se volvió una de las tarjetas más populares en México gracias a su sistema de recompensa cashback y a la facilidad para administrarla desde el celular. 

Es algo que puede resultar atractivo para aquellas personas que ya utilizan constantemente la aplicación móvil, ya sea para pedir comida, supermercado o servicios a domicilio. Otro de sus puntos más fuertes es que la tarjeta de Rappi no cobra anualidad y eso la puede convertir en una gran experiencia. 

Lo bueno: 

• Sin anualidad real: El beneficio de no pagar anualidad se mantiene y sin exigir un gasto mínimo mensual para mantenerlo activo. 
• Cashback en compras: Esa tarjeta ofrece hasta 5% de cashback en las operaciones que realices dentro de la aplicación Rappi. 
• MSI y compras diferidas: La tarjeta te permitiría acceder a compras a meses sin intereses en comercios participantes y la opción de diferir compras desde la app en algunos casos.  
• Administración sencilla: la tarjeta se controla desde la aplicación, incluyendo movimientos, pagos y configuración de seguridad. Es decir, no sería necesario perder tiempo en una sucursal bancaria. 
• CAT atractivo: El Costo Anual Total promedio oficial es de 100.8% sin IVA, un nivel menor al de otras tarjetas similares.  
• Promociones extra: La tarjeta suele ofrecer beneficios adicionales dentro del ecosistema Rappi. 
• Límites de crédito más altos: Esa tarjeta puede ofrecer líneas de crédito más competitivas desde el inicio en comparación con otras, aunque el monto dependerá del perfil crediticio. Pero esto puede incrementarse con un uso responsable. 

Lo no tan bueno: 

• Cashback condicionado: la recompensa de cashback más alto está ligada al uso constante de la aplicación, es decir, que no aplicaría para todas las compras que realices.  
• Tasa elevada: La tasa de interés anual promedio ronda el 71.4% sin IVA, algo que debes considerar al estar interesado en financiar compras o en pagar únicamente el mínimo. 
• Beneficios variables: Otro punto negativo es que algunas promociones y campañas de la RappiCard suelen ser temporales, un factor que dependería de las condiciones vigentes. 
• Sin atractivo al no pagar total: Si decides utilizar esa tarjeta para financiar compras durante muchos meses, los intereses pueden terminar siendo mayores al cashback obtenido. 
• Comisión por pago tardío: En caso de que olvides pagar a tiempo la tarjeta de crédito Rappi, se generaría un cargo de hasta 400 pesos más IVA, afectando al mismo tiempo tu perfil crediticio. 
• Flexibilidad para diferir pagos: Se puede pagar el saldo a plazos desde la app, aunque financiar las compras sin promoción puede encarecer rápidamente el crédito y volverlo muy costoso.  

Y aquí algo importante, que muchas personas pasan por alto: el cashback no significa “dinero gratis”. Por ejemplo, si una persona comienza a gastar más solo para obtener recompensas, el beneficio puede terminar perdiendo sentido. 

Además, gran parte del cashback de RappiCard normalmente estaría ligado al consumo dentro de la misma plataforma. 

En mi caso, yo recomendaría esa opción de tarjeta de crédito para alguien que ya utiliza la plataforma y suele pagar el saldo total. Pero no creo que sea la opción más atractiva para los financiamientos durante largos periodos. 

• HSBC Zero: la opción tradicional, bien hecha

Otra opción es la tarjeta HSBC Zero, que puede no ser tan viral o popular, pero sigue siendo una de las opciones más conocidas para quienes buscan una tarjeta de crédito bancaria sin pagar anualidad. 

Y aquí hay un detalle importante que no debes dejar pasar: aunque esa TDC sí maneja anualidad de 0 pesos, el beneficio no es completamente automático. Para conservarlo, HSBC pide realizar al menos una compra al mes con la tarjeta. 

Además, esta tarjeta de crédito está mucho más enfocada en personas que buscan una experiencia más tradicional, con acceso frecuente a promociones bancarias y meses sin intereses. 

Lo bueno: 

• Sin pago de anualidad: HSBC no cobraría anualidad, un excelente beneficio, siempre y cuando se haga una compra mínima mensual de 300 pesos con la tarjeta. 
• CAT moderado: El Costo Anual Total promedio oficial de esta tarjeta ronda el 95.5% sin IVA; es menor al de algunas otras opciones enfocadas a los usuarios con poco historial. 
• Promociones constantes: Dicha tarjeta suele ofrecer pago a meses en distintos comercios, preventas para eventos y promociones especiales en comercios o campañas participantes. . 
• Respaldo tradicional: Uno de los puntos más favorables es que el banco HSBC cuenta con sucursales, cajeros y atención en gran parte del país. Es un punto que todavía muchas personas consideran relevante para resolver cualquier duda. 

Lo no tan bueno: 

• La anualidad sí puede aparecer: si dejas de realizar la compra mínima mensual de 300 pesos con la tarjeta, HSBC puede aplicar el cobro correspondiente y esto afectaría tu bolsillo. 
• Tasa de interés elevada: Algo importante que se debe mencionar es la tasa anual promedio, que es del 49.04% sin IVA, un factor que podría afectarte en caso de utilizarla para financiar compras o pagar el saldo mínimo. 
• Deudas carísimas: Aunque el CAT es menor al de otras tarjetas de crédito digitales, seguiría siendo alto para aquellas personas que decidan aplazar deudas durante varios meses. 
• Procesos más estrictos: Al tratarse de una tarjeta de banco tradicional, algunas solicitudes pueden requerir validaciones más rigurosas dependiendo del historial y del nivel de ingresos mínimos de 25,000 pesos. Aunque algunos clientes de nómina pueden acceder con mayor facilidad.  
• Sin cashback: A diferencia de otras tarjetas de crédito, HSBC Zero no está enfocada en otorgar devoluciones constantes o recompensas muy atractivas. 
• Comisión por pago tardío: La tarjeta HSBC Zero sí contempla cargos por pago tardío, pero el monto dependería del contrato que se tenga vigente y las actualizaciones del banco. 
• Límites más altos, pero menos accesibles: Aquí puedes obtener una mejor línea de crédito, aunque no es tan fácil conseguir la aprobación como en otras opciones de tarjetas digitales. 
• Flexibilidad condicionada: Los pagos a meses sin intereses son la mayor fortaleza de esa tarjeta, pero financiar fuera de eso puede salir más caro de lo que imaginas. 

Y aquí vale la pena aterrizar una idea importante: el hecho de que una tarjeta de crédito no cobre anualidad no significa automáticamente que sea barata. 

Porque si tú o cualquier persona comienza a utilizarla para financiar compras durante muchos meses o únicamente paga el monto mínimo, tanto la tasa de interés como el CAT terminarían elevando muchísimo el costo real del crédito. 

Desde mi perspectiva, sí consideraría HSBC Zero para alguien que quiere una tarjeta más tradicional, aprovechar promociones bancarias y mantener una relación más estable con las sucursales bancarias. 

Pero… honestamente, no creo que sea la opción de TDC más atractiva para quienes buscan recompensas de cashback o una experiencia enfocada en lo digital.  

• Santander LikeU: la mejor para tu día a día

La Santander LikeU se volvió una de las tarjetas más populares para personas que buscan ser recompensadas con cashback en sus compras del día a día. Me refiero a los gastos en gasolina, restaurantes y entretenimiento. 

Y honestamente, ahí está gran parte de su atractivo: el cashback no se enfoca tanto en viajes o beneficios premium, sino que aplica en los gastos cotidianos. Pero para sacarle provecho necesitas entender bien cómo funcionan las categorías en las que el banco Santander concentra las devoluciones. 

Lo bueno: 

• Sin anualidad: Santander aplica una comisión anual de 0 pesos sin IVA, por lo que no existe un cobro adicional por conservar activa la tarjeta. 
• Cashback en gastos tradicionales: Las devoluciones de esta tarjeta se concentran en categorías de gastos cotidianos.
• Acceso frecuente a promociones: Esa tarjeta suele ser incluida por el banco Santander en campañas de bonificación y meses sin intereses para comercios participantes. 
• Tasa accesible: La tasa de interés anual promedio es de 66.35% sin IVA, un nivel accesible para las personas que acostumbran pagar el mínimo. 

Lo no tan bueno: 

• CAT elevado: El Costo Anual Total de la tarjeta LikeU es de 90.6% sin IVA, por lo que al financiar compras durante muchos meses puede encarecer el costo del crédito. 
• Condiciones para el cashback: Este beneficio depende totalmente de las categorías participantes, por lo que la tarjeta podría perder bastante atractivo. 
• Límites y condiciones en recompensas: Algunas devoluciones dependen de topes mensuales, categorías participantes y reglas vigentes.  
• Comisión por pago tardío: La tarjeta de crédito Santander LikeU sí contempla cargos por pago tardío; el monto sería de 410 pesos y puede cambiar dependiendo de las actualizaciones del banco y del contrato vigente.  
• Límites acordes al perfil bancario: Al ser un producto de banca tradicional, el monto de crédito dependerá del historial, los ingresos y la relación con el banco. Aunque no sería la opción más accesible para quienes apenas comienzan. 
• Flexibilidad de pagos: Esta tarjeta funciona mejor si pagas todo y aprovechas promociones vigentes, pero financiar las compras puede restarle valor a la recompensa del cashback. 

En mi perspectiva personal, yo consideraría la tarjeta LikeU para alguien que ya tiene gastos frecuentes en sus categorías principales y acostumbra liquidar el saldo total. Pero honestamente, no creo que sea la opción más atractiva para financiar compras durante largos periodos o cuyos gastos estarían fuera de las categorías que se consideran para el cashback. 

• Klar: una opción digital para empezar 

La tarjeta Klar se volvió una de las opciones más populares para aquellas personas que buscan su primer crédito o que han tenido dificultad para acceder a productos financieros tradicionales. 

Y gran parte de esto tiene que ver con su enfoque digital; prácticamente todo el proceso de esta tarjeta se maneja en una aplicación móvil, desde la solicitud hasta el control de movimiento y pagos. 

Además, uno de sus principales beneficios es que no cobra anualidad ni comisiones que normalmente suelen aparecer en los productos más tradicionales. Pero también existe una parte que puede pasar desapercibida: aunque la tarjeta es accesible al inicio, el costo del financiamiento puede elevarse rápidamente si comienzas a aplazar la deuda o pagar el mínimo. 

Lo bueno: 

• Sin anualidad ni cargos extra: Klar no cobra anualidad, apertura ni comisiones por manejo de cuenta. 
• Experiencia totalmente digital: todo se realiza directamente en el celular, desde la solicitud, la administración y monitoreo de los movimientos. 
• Iniciar el historial: La plataforma también ofrece empezar a construir el historial crediticio o incluso recuperarse en el mismo. 
• Proceso rápido y sencillo: Gran parte de la experiencia de dicha tarjeta está diseñada para evitar trámites largos. 

Lo no tan bueno: 

• CAT muy elevado: El Costo Anual Total promedio oficial es de 187.0% sin IVA; esto se debe considerar, ya que es uno de los más altos y podría afectar tu estabilidad financiera. 
• Intereses muy altos: la tasa anual fija de 123.10% sin IVA puede generar que una deuda crezca rápidamente con el paso de los meses. 
• Créditos reducidos: Los límites ofrecidos al inicio pueden ser bajos, esto mientras el cliente genera historial y comportamiento financiero favorable. 
• Beneficios con cambios: Las promociones adicionales de la tarjeta pueden variar dependiendo del tipo de cuenta o del comportamiento del usuario. 
• Comisión por pago tardío: En la tarjeta Klar se puede cobrar una comisión de 300 pesos más IVA al no realizar un pago a tiempo, es decir, que una deuda pequeña puede crecer más rápido de lo que parece. 
• Límite de crédito reducido: La tarjeta Klar suele brindar líneas de crédito bajas en el inicio, es decir, que no estaría pensada para realizar compras grandes desde el inicio. 
• Flexibilidad de pago con riesgo: En esta tarjeta puedes pagar a plazos, pero las tasas de interés son altas, por lo que financiar puede salir bastante caro. 

Y aquí vale la pena aclarar algo: la tarjeta Klar puede funcionar como una herramienta para comenzar historial o aprender a manejar el crédito de forma responsable. El problema aparecería cuando se empieza a utilizar como una extensión de ingresos y la deuda crece mes tras mes. 

En mi caso, yo sí consideraría la tarjeta Klar para alguien que busca dar sus primeros pasos financieros. Pero honestamente, no la pondría como prioridad para financiar compras durante largos periodos o al pagar el mínimo de cada mes. 

• Stori: para construir historial desde cero

Stori se convirtió en una de las tarjetas más conocidas entre personas que buscan acceder al crédito por primera vez o que tuvieron dificultades para ser aprobadas por la banca tradicional. Y honestamente, ese es gran parte de su atractivo. 

La plataforma de Stori está enfocada en usuarios que apenas comienzan su vida financiera y necesitan una opción accesible para construir historial. Además, prácticamente toda la experiencia funciona en un dispositivo móvil. 

Eso sí: también existe una parte importante que muchas veces pasa desapercibida. Aunque la tarjeta no cobra anualidad en varios de sus productos, el costo del financiamiento puede crecer bastante. 

Lo bueno: 

• Sin pago de anualidad: Stori ofrece anualidad de 0 pesos en la Stori Card, un factor que podría beneficiar a tu economía. 
• Alto nivel de aprobación: La plataforma presume niveles elevados de aprobación, incluso para usuarios que no cuentan con un historial crediticio bien definido. 
• Proceso digital: Todo se realiza directamente desde la aplicación, es decir, que al tener tu celular en la mano lo podrás comenzar de manera inmediata. 
• Beneficios adicionales: La tarjeta puede permitir acceder a beneficios de meses sin intereses, promociones, cashback, pero esto dependerá del perfil del cliente.  
• CAT accesible: Stori aplica un costo anual promedio de 97.3% sin IVA.

Lo no tan bueno: 

• Tasa de interés: La tasa anual fija es de 69.9% sin IVA, un factor que podría aumentar el monto de la deuda si solamente pagas el mínimo. 
• Línea de crédito a la medida: Stori asigna una línea de crédito acorde al perfil del usuario, por lo que el monto inicial puede variar o incluso parecer muy bajo. 
• Sin compras grandes: Dicha tarjeta funcionaría únicamente para compras pequeñas y con pagos puntuales, es decir, que no sería para aplazar saldos mes tras mes. 
• Comisión por pago tardío: La tarjeta de crédito Stori puede cobrarte una comisión de 300 pesos más IVA por pago tardío, además de que la deuda aumentaría al generarse intereses sobre el saldo pendiente. 
• Límites de crédito bajos: Esa tarjeta es fácil de obtener, pero con líneas de crédito reducidas que únicamente pueden crecer con el uso responsable de la misma. 
• Flexibilidad costosa: Esa tarjeta ofrece pagar a plazos, pero con tasas de interés altas, por lo que financiar no es el mejor uso que se le puede dar. 

Yo usaría esa opción de tarjeta de crédito si lo que buscas es empezar con el historial y aprender a manejarla. Sin embargo, no la pondría como una prioridad para aquellas personas que acostumbran financiar compras durante varios meses o pagar el saldo mínimo. 

Quiero aclarar que las tarjetas de crédito que aparecen en este listado no fueron elegidas porque “están de moda” o porque tienen la app más bonita. La idea aquí es mucho más simple: encontrar tarjetas que realmente puedan ayudarte según la forma en la que usas tu dinero.

Porque no es lo mismo una tarjeta para alguien que apenas va empezando su vida financiera que para una persona que ya sabe aprovechar cashback o meses sin intereses sin terminar endeudándose.

Lo que debes revisar de las TDC sin anualidad 

Antes de compartirte el listado de las mejores tarjetas de crédito sin anualidad, es importante mencionar los puntos básicos que debes revisar antes de solicitar una tarjeta de crédito sin anualidad: 

1. Sin anualidad real 

Sí existen tarjetas que eliminan la anualidad de verdad. Pero también hay otras donde el “0 pesos” depende de cumplir condiciones, tales como: 

• Gastar cierto monto al mes.
• Mantener ingresos específicos.
• Usar constantemente la tarjeta.
• Cumplir requisitos que casi nadie lee cuando la solicita. 

Y el problema viene cuando no cumples dichas condiciones, debido a que la tarjeta empieza a perder atractivo rapidísimo.

2. CAT sí importa, aunque casi nadie te explique qué es

Cuando buscas una tarjeta de crédito, es común fijarte primero en:

• Sí cobra anualidad. 
• Sí ofrece cashback. 
• Sí tiene promociones. 

Pero hay un dato que casi siempre pasa desapercibido y que puede hacer una diferencia enorme para tu estabilidad financiera; me refiero al Costo Anual Total (CAT). 

Quizá no tienes claro este término, pero aquí te explico: es un indicador que te ayuda a darte una idea de qué tan caro podría salirte usar una tarjeta de crédito si no pagas todo el saldo que debes a tiempo. 

Dicho de otra manera: mientras más alto sea el CAT, más dinero podrías terminar pagando si te atrasas, pagas solo el mínimo o mantienes activa una deuda por varios meses. 

Y el problema real es que muchas personas sacan una tarjeta de crédito sin revisar eso, debido a que creen que mientras no cobre anualidad, “todo estará bien”. Pero no siempre funciona así; hay tarjetas sin anualidad que tienen un CAT bastante alto, así que antes de elegir cualquier opción es recomendable revisar ese dato y entender cuánto podría costarte utilizarlas. 

3. Recompensas que no valen la pena 

Cashback, puntos, promociones, meses sin intereses. Todo eso suena increíble hasta que descubres que: 

• Aplican en pocos lugares. 
• Tienen límites. 
• Necesitas gastar muchísimo para realmente aprovecharlos. 

Y aquí es común que algunas personas terminen gastando más dinero “para aprovechar los beneficios”. Cuando eso ocurre, significa una cosa: la tarjeta ya te ganó. 

4. La mejor tarjeta depende de ti 

Probablemente este es el error más común de todos: hay personas que necesitan cashback, otras solo quieren empezar historial y algunas necesitan una tarjeta que les ayude a controlar sus gastos. 

Es por ello que no existe una tarjeta de crédito que sea perfecta para todos, sino que la mejor opción es buscar una que encaje contigo y con la forma en que manejas tus recursos financieros.

Lo que casi nadie te dice sobre las TDC sin anualidad

A simple vista, una tarjeta de crédito sin anualidad suena como una gran idea. No pagas cuota anual, la app se ve bien y hasta parece que todo es ventaja. 

El problema es que muchas personas contratan una tarjeta fijándose solo en eso… y terminan descubriendo demasiado tarde que el verdadero costo estaba en otra parte. Porque sí, hay TDC sin anualidad que realmente valen la pena. Pero otras compensan el “gratis” con intereses altos, pagos mínimos eternos o beneficios que casi nunca terminas aprovechando.

Y siendo sinceros, casi nadie revisa eso antes de contratar.

Si tuviera que dejarte una sola idea después de todo esto, sería esta: una TDC sin anualidad no es buena solo porque diga “gratis”. La tarjeta correcta sería aquella que pudieras controlar y usar sin terminar pagando de más. 

Porque al final, el problema casi nunca empieza con la anualidad. Empieza cuando nadie te explica cómo funciona realmente una tarjeta de crédito.

¿Cuál tarjeta deberías elegir tú? Decisión en 30 segundos 

Si llegaste hasta esta parte del artículo y todavía no sabes qué tarjeta de crédito elegir, te lo pongo todavía más fácil: 

• Si apenas vas empezando con tarjetas → Nu. 
• Si usas mucho la app de Rappi → RappiCard.
• Si prefieres respaldo bancario tradicional → HSBC Zero.
• Si tienes ingresos estables y gastas mucho en el día a día → Santander LikeU. 
• Si quieres empezar con el historial o ningún banco te aprueba → Klar o Stori. 

Y aquí va la parte más importante del artículo: no necesitas obtener la tarjeta de crédito “más premium”, sino la que realmente puedas controlar y pagar sin terminar en problemas financieros. 

Porque al final, una buena tarjeta de crédito no es la que promete más cosas. Es la que mejor encaja con tu perfil y la forma en que manejas tu dinero. 

Fuentes de consulta: 

• Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF). Recomendaciones sobre uso responsable de tarjetas de crédito. (https://www.condusef.gob.mx)

• Banco de México (Banxico). Información sobre tasas, CAT y productos financieros en México (https://www.banxico.org.mx).

• Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). Información y regulación de entidades financieras en México (https://www.gob.mx/cnbv)

• CONDUSEF. Recomendaciones para elegir una tarjeta de crédito y evitar el sobreendeudamiento (https://revista.condusef.gob.mx)

• Nu México. Costos, comisiones, tasas y CAT de la tarjeta Nu (https://cdn.nubank.com.br/MX/costos-y-comisiones.pdf)

• RappiCard México. Información oficial sobre CAT, tasas y comisiones de la tarjeta RappiCard (https://rappicard.mx/comisiones-rappicard/)

•  HSBC México. Información oficial de la tarjeta HSBC Zero (https://www.hsbc.com.mx/tarjetas-de-credito/productos/zero/)

• Santander México. Información oficial de la tarjeta Santander LikeU (https://www.santander.com.mx/personas/credito-y-financiamiento/tarjetas-de-credito/likeu/)

• Klar México. Costos, tasas, CAT y comisiones oficiales de Klar (https://www.klar.mx/cat)

• Stori Card. Costos, comisiones, tasas y CAT oficiales de la tarjeta Stori Card (https://www.storicard.com/files/costos-y-comisiones-credito.pdf?v=20260213)